什么是擅自设立金融机构罪

一、什么是擅自设立金融机构罪
  
  根据《中华人民共和国刑法》第一百七十四条的规定，擅自成立金融机构罪，是指未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。
  
  关于擅自设立金融机构罪的构成，主要有以下几点：
  
  (一)本罪侵犯的客体是国家的金融管理制度。所谓金融，即货币资金的融通，是货币流通和信用活动以及与之相关的经济活动的总称。金融活动是一个动态的运动过程，各种机构和人员参与其间，因此必须形成一定的法律秩序，否则，混乱不堪的金融活动就会对国民经济产生严重的破坏作用。
  
  (二)本罪在客观方面表现为未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。根据《商业银行法》和有关银行法规的规定，设立商业银行或者其他金融机构，必须符合一定的条件，按照规定的程序提出申请，经审核批准，由中国人民银行或者有关分行发给《经营金融业务许可证》，始得营业。凡未经中国人民银行批准，擅自开业或者经营金融业务，构成犯罪的，以本罪论处。
  
  (三)本罪的主体，既可以是达到刑事责任年龄并具备刑事责任能力的自然人，也可以是单位。单位犯本罪的，实行两罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，判处相应刑罚。
  
  (四)本罪在主观方面必须出于直接故意，间接故意或过失都不能构成本罪。
  
  二、擅自设立金融机构罪的认定
  
  适用本罪应注意区分罪与非罪的界限。
  
  有些商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构为了扩大业务，不向主管机关申报而擅自设立营业网点，增设分支机构，或者虽向主管机关申报，在主管机关未批准前就擅自设立分支机构进行营业活动，这些行为都是违法的，但是这种商业银行或者其他金融机构拉自设立分支机构的行为与拉自设立商业银行或者其他金融机构行为在性质上是不同的。因此，对商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构擅自设立分支机构的行为不能作为犯罪处理。
  
  三、擅自设立金融机构罪的处罚
  
  犯本罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下的罚金。
  
  单位犯擅自设立金融机构罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依上述对个人犯罪的规定处罚。
  
  一般要是并不是出于直接故意，即属于间接故意或者是过失，那么都不能认定构成擅自设立金融机构罪。而一般擅自设立金融机构，往往后面都有可能引发一些其他的违法犯罪行为，最常见的主要就是非法集资、非法吸收公众存款罪等等。而在具体情况不同的时候，必然之后的处理也不一样。
  
  

·犯了保险诈骗罪怎么量刑处罚
      犯了保险诈骗罪怎么量刑处罚?保险诈骗罪的量刑标准一般是五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，犯罪情节特别严重的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产。《中华人民共和国刑法》第一百九十八条 【保险诈骗罪】有下列情形之一，进行保险诈骗活动，...

·申请刑事附带民事法律援助需要哪些条件
      申请刑事附带民事法律援助需要哪些条件 在我国司法体系中，法律援助完全地体现了我国的人道主义精神。因为从我国目前的现实境况而言，还有许多人由于种种原因在处理法律问题，或者借助法律来维护自己权益时候是有困难的。法律援助正是为这些人提供了相应的帮助，那么申请刑事附带民事法律援助需要哪些...

·新刑法对贩卖淫秽物品牟利罪既遂的量刑标准?
      贩卖淫秽物品牟利罪既遂标准为：以牟利为目的，制作、复制、出版、贩卖、传播淫秽物品的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金;情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。为他人提供书号，出版淫秽书刊的，...

·寻衅滋事与故意毁坏财物罪的区别有哪些？
      法律上有很多概念看似不同但是却很容易混淆的，比如寻衅滋事罪和故意毁坏财物罪，现实生活中大多数人都没法对两者做一个正确的认识。针对这个问题，我们下文对这两个罪名做了一个区分，希望对您有所帮助。寻衅滋事与故意毁坏财物罪的区别有哪些？我国《刑法》第二百七十五条规定，故意毁坏或者损坏公私...

·贵州省侵占罪立案标准2023
      公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处5年以上有期徒刑，可以并处没收财产。非法占有的数额在5000元至1万元的，应当追诉，该数额应当累计计算。《中华人民共和国刑法》第二百七十一条，公司、企业...

·法院对走私普通货物、物品罪既遂怎么处罚
      法院对走私普通货物、物品罪既遂怎么处罚 一、法院对走私普通货物、物品罪既遂怎么处罚? 法院对走私普通货物、物品罪既遂的处罚标准要根据犯罪情节确定。 《中华人民共和国刑法》 第一百五十三条 【走私普通货物、物品罪】走私本法第一百五十一条、第一百五十二条、第三百四十七条规定以...

·缓刑刑罚执行完毕之日怎么算的？
      缓刑刑罚执行完毕之日怎么算的？缓刑执行完毕之日就是从判决确定之日起计算。《刑法》第七十六条? 被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，由公安机关考察，所在单位或者基层组织予以配合，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第七十七条? ...

·怎么定性贩毒还是非法持有毒品罪
      一、怎么定性贩毒还是非法持有毒品罪? 1、刑事责任年龄不同 贩卖毒品：构成非法持有毒品罪年龄必须年满16周岁。 非法持有毒品：贩卖毒品罪为14周岁。 2、客观要件不同 贩卖毒品：有偿出售毒品或者是以营利为目的的非法收购毒品。 非法持有毒品：非法持有毒品数量较大的毒品，...

·特大集资诈骗犯罪如何判刑？
      最近几年，集资诈骗犯罪呈现多发趋势，给老百姓的财产构成了严重威胁。其中一些特大集资诈骗案件受到了社会的广泛关注，由于集资诈骗的危害很多，社会上关于加大集资诈骗打击的呼声一直很高。那么特大集资诈骗犯罪如何判刑？下面我们结合法律知识给您讲一讲。 一、特大集资诈骗犯罪如何判刑？ 以...

·认定招摇撞骗罪的情形是什么？
      认定招摇撞骗罪的情形是什么?根据《中华人民共和国刑法》第二百七十九条规定，招摇撞骗罪是指为谋取非法利益，假冒国家机关工作人员的身份或职称，进行诈骗，损害国家机关的威信及其正常活动的行为。根据刑法第279条的规定，冒充国家机关工作人员进行招摇撞骗的，应当立案。本罪属于行为犯，只要行...

·我国执行死刑的时间是怎么规定的
      如果罪犯所犯下的罪行极其恶劣和重大，对社会造成了严重的影响，法院可以依照我国的《刑法》判处罪犯死刑。一般来说，执行死刑需要走一系列的程序，并且也有时间限制。那么我国执行死刑的时间是怎么规定的呢？在下文中为你做详细介绍。 一、我国执行死刑的时间是怎么规定的 所有死刑，上诉的经过...