高利转贷罪是什么

在实际生活中，有个别企业从银行贷出资金后由于未能立即投入使用而成为闲置资金，为了减少利息损失并获取一定利益，这些企业就将贷款所得资金借与他人，并收取高额利息。那么企业的这种行为是否构成了高利转贷罪呢?要回答这一问题，就要了解高利转贷罪是什么，实践中是怎么认定高利转贷罪的。
  
  一、什么是高利转贷罪?
  
  高利转贷罪，是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。
  
  二、实践中是怎么认定高利转贷罪的呢?
  
  (一)客体要件
  
  本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。
  
  信贷资金，指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策，用于发放农村、城市贷款的资金。主要由下述三部分构成：
  
  1、银行及其他金融机构吸收的各种形式的存款，主要是单位的公营存款。这是信贷资金的主体部分;
  
  2、国家财政拨发给银行及其他金融机构的自有资金。这在信贷资金中占极小比例;
  
  3、由资金市场拆借而入的资金。包括从人民银行贷入的短期贷款;本行内部上、下系统内的借款;金融机构之间的拆借款。此类资金原则上不能安排长期贷款。
  
  (二)客观要件
  
  本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。简单来说，就是借款人在依正常程序依法贷得金融机构信贷资金之后，以转贷牟利为目的，将贷款高利转贷他人。本罪属结果犯，只有在转贷行为取得违法所得数额较大的情形下，才构成犯罪。
  
  (三)主体要件
  
  本罪的主体为特殊主体，即借款人，也就是经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。
  
  根据相关法律规定，借款人申请贷款，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用资金、恪守信用等基本条件，并且应当符合下列要求：
  
  1、有按期还本付息的能力，原应付贷款利息和到期贷款己清偿;没有清偿的，已经做了贷款人认可的偿还计划。
  
  2、除自然人和不需要经工商部门核准登记的事业法人外，应当经过工商部门办理年检手续。
  
  3、已开立基本帐户或一般存款帐户。
  
  4、除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净资产总额的50%。
  
  5、借款人的资产负债率符合贷款人的要求。
  
  6、申请中期、长期贷款的，新建项目的企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目的资本金比例。
  
  (四)主观要件
  
  本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。
  
  从构成高利转贷罪的四个犯罪要件上来看，该罪的行为人在主观上必须有故意的意图，而且是以转贷牟利为目的。所以在实务中要注意区分罪与非罪的界限。如果行为人并不构成犯罪，但仍然受到刑事处罚的话，就损害了其合法利益。我们为您整理本篇文章，希望可以为您提供一些帮助。
  
  

·非法采集血液事故罪既遂刑事责任应该怎么承担？
      非法采集血液事故罪既遂刑事责任应该怎么承担？ 一、非法采集血液事故罪既遂刑事责任应该怎么承担? 非法采集血液事故罪既遂刑事责任的承担方式具体如下： 《中华人民共和国刑法》第三百三十四条 非法采集、供应血液或者制作、供应血液制品，不符合国家规定的标准，足以危害人体健康的，处...

·新刑诉法第一百四十二条内容是什么？
      刑诉法第一百四十二条内容是什么 　　《刑事诉讼法》第一百四十二条　人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。　犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产已被冻结的，不得重复冻结...

·构成强奸罪的条件是什么
      构成强奸罪的条件是什么 一、构成强奸罪的条件是什么 1、客体 该罪侵犯的客体是妇女性的不可侵犯的权利(又称贞 操权)，即妇女按照自己的意志决定正当性行为的权利。犯罪对象是所有女性。 2、客观方面 使用暴力、胁迫或者其他手段 (1)强奸罪客观上必须具有使用暴力、胁迫或者...

·聚众赌博拘留时间有多长参与赌博一般拘留5天以下
      聚众赌博拘留时间有多长参与赌博一般拘留5天以下，情节严重的处10日以上15日以下拘留。《治安管理处罚法》七十条 以营利为目的，为赌博提供条件的，或者参与赌博赌资较大的，处5日以下拘留或者500元以下罚款;情节严重的，处10日以上15日以下拘留，并处500元以上3000元以下罚款。...

·拒不执行判决裁定罪的打算利用自诉可以吗？
      拒不执行判决裁定罪的打算利用自诉可以吗？拒不执行判决裁定罪利用自诉完全是可以的；1、拒不执行判决、裁定罪，可以是公诉案件，也可以是自诉案件。2、对拒不执行法院判决、裁定，情节严重，构成犯罪的，申请执行人可以申请执行法院移送公安机关立案侦查;也可以直接到公安机关报案，要求通过公诉程...

·敲诈勒索与敲诈勒索罪的区别是什么？
      敲诈勒索与敲诈勒索罪的区别是什么?敲诈勒索与敲诈勒索罪的区别是是否达到了立案标准，敲诈勒索行为是可以以行政处罚来处理的。根据《中华人民共和国刑法》第二百七十四条的规定，敲诈勒索罪是指以非法占有为目的，对被害人使用恐吓、威胁或要挟的方法，非法占用被害人公私财物的行为。我国《刑法》第...

·虚开增值税发票单位犯罪起的量刑标准是怎么样的？
      虚开增值税发票单位犯罪起的量刑标准是怎么样的？ 虚开增值税发票单位犯罪起的量刑标准是怎么样的？ 《刑法》第二百零五条　【虚开增值税专用发票、用于骗取出口退税、抵扣税款发票罪;虚开发票罪】虚开增值税专用发票或者虚开用于骗取出口退税、抵扣税款的其他发票的，处三年以下有期徒刑或者拘...

·判死刑了给赔偿吗
      需要。死刑是刑事责任，赔偿钱财是民事责任，所以即使被判死刑，该负的法律责任还是要承担。根据违法行为所违反的法律的性质，可以把法律责任分为民事责任、行政责任、经济法责任、刑事责任、违宪责任和国家赔偿责任。根据《中华人民共和国刑法》第十四条，明知自己的行为会发生危害社会的结果，并且希...

·取消缓刑的条件是如何规定的？
      若公民实施的行为可能会严重危害到社会，那么，此时公民不仅需要承担民事处罚，还需要承担刑事处罚。司法机关在审理案件结束后，会做出相应的判决，此时律师可以提出缓刑的请求，由于我国制定刑法的目的是为了减少违法犯罪行为的发生，故而只要满足了取消缓刑的条件，司法机关一般都会应允其请求。一、...

·职务侵占罪立案前归还还会判刑吗
      一、职务侵占罪立案前归还还会判刑吗?职务侵占罪立案归还财物依然会被判刑，归还财物可以在量刑上从轻处罚。《刑法》第一百八十三条保险公司的工作人员利用职务上的便利，故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金归自己所有的，依照本法第二百七十一条的规定定罪处罚。 国有保险公司工作...

·有期徒刑是否可以适用缓刑
      有期徒刑是否可以适用缓刑被判有期徒刑的服刑人员，符合缓刑法定条件的，是可以缓刑的。缓刑，全称为刑罚的暂缓执行，是指对触犯刑律，经法定程序确认已构成犯罪、应受刑罚处罚的行为人，先行宣告定罪，暂不执行所判处的刑罚。缓刑由特定的考察机构在一定的考验期限内对罪犯进行考察，并根据罪犯在考验...